رگوله ASIC کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیاست که همراه با بانک مرکزی استرالیا، نظارت مداومی بر دارندگان مجوز و تعاملات اونها با یکدیگر انجام میده. یکی از وظایف نهاد ASIC جمعآوری اطلاعات از منابع عمومی درباره بروکرها، بانکها، صندوقهای سرمایهگذاری و بیمه است.
هر کشور دارای یک نهاد تنظیم کننده مالی است که بر عملکرد دارندگان مجوز و تعاملات اونها نظارت میکنه، به حل اختلافات کمک میکنه، از حقوق مشتریان خصوصی محافظت میکنه، در تدوین اسناد نظارتی مشارکت داره، با کلاهبرداری مقابله میکنه و غیره.
مجوز یک نهاد تنظیم کننده به این معناست که یک بروکر طبق قوانین محلی عمل کرده و تمام الزامات مالی رو رعایت میکنه.
برای یک بروکر، داشتن مجوز به معنای موارد زیر هست:
بروکر باید الزامات نهاد تنظیم کننده (رگولاتور) خودش رو رعایت کنه، مانند حفظ سطح مشخصی از سرمایه، رعایت اصل تفکیک حسابها و اداره شفاف کسب و کار خود و غیره؛
میتونه به صورت قانونی در کشورهایی که تحت پوشش مجوز هستن فعالیت کنه، برند خودش رو تبلیغ کنه و خدمات خودش رو بازاریابی کنه. تبلیغ خدمات بروکر بدون مجوز در بسیاری از کشورها ممنوعه؛
باید به صورت دورهای مورد حسابرسی و ممیزی قرار بگیره و توصیههای حاصل از نتایج حسابرسی رو دنبال کنه.
برای یک معاملهگر، مجوز تضمین میکنه که بروکر قوانین رو رعایت کرده، یک طرح هرمی نیست و اختلافات از طریق نهاد تنظیم کننده (رگولاتور) قابل حله. با این حال، مجوز یک تضمین کامل نیست.
شرح و وظایف رگوله ASIC
رگوله ASIC (کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا) تنها نهاد تنظیم کننده مالی در سرزمین اصلی استرالیاست. این نهاد در سال ۱۹۹۸ تأسیس شد، اما تنها در سال ۲۰۰۱، با به عهده گرفتن بخشی از اختیارات بانک مرکزی استرالیا، به طور کامل شروع به انجام وظایف خود کرد. در سال ۲۰۰۲، این نهاد نظارت بر سیستم بانکی رو آغاز کرد و در سال ۲۰۰۹ کنترل بازار سهام رو بدست گرفت.
رگوله ASIC وظیفه تنظیم صندوقهای سرمایهگذاری، بازنشستگی و بیمه، بانکها، بروکرها و مشارکت کنندگان در بازار های بورسی و خارج از بورس رو به عهده داره.
وظایف و اهداف رگوله ASIC در بازار فارکس
صدور و لغو مجوزهای بروکری؛
کمک به حل اختلافات و بررسی شکایات و دعاوی؛
مقابله با کلاهبرداری، شناسایی دستکاریها و تخلفات قوانین مالی؛
جمعآوری و تحلیل اطلاعات مربوط به عملیات مالی دارندگان مجوز؛
انجام تحلیل سطحی از صورتهای مالی؛
مشارکت در بهبود قوانین مالی و تدوین اسناد قانونی که تعامل بین تمامی مشارکت کنندگان بازار رو تنظیم میکنه.
با این حال، در مقایسه با برخی نهادهای تنظیم کننده اروپایی، الزامات رگوله ASIC برای بروکرها کمتر سختگیرانه است. حداقل سرمایه و هزینههای سالانه کمتره، بررسیهای جامع و عمیق مدیریتی انجام نمیشه و تحلیل صورتهای مالی به صورت سطحیه. با این وجود، انجام حسابرسی و ممیزیهای سالانه برای ارزیابی توانایی مالی بروکرها و کمک به بهینه سازی فرآیندهای داخلی فناوری اجباریه.
اطلاعات موجود در وبسایت
وبسایت ASIC ساختار پیچیدهای داره:
منوی اصلی در بالای صفحه؛
منوی کمکی در سمت راست؛
تبهای اضافی در زیر مجموعهها. با کلیک بر روی لینکها، به وبسایتهای جداگانهای هدایت میشین که ساختار خاص خودش رو دارن.
نمای کلی وبسایت ASIC:
بخش “For business“ (برای کسب و کارها) مخصوص دارندگان مجوز بالقوه یا فعلیه که میتونن در اون برای دریافت مجوز اقدام کنن، اطلاعاتی درباره حفاظت از کسب و کار بروکر بدست آورند و غیره.
For finance professionals (برای متخصصان مالی) یک بخش اضافی برای بروکرها، حسابرسان و دیگر فعالان حرفه ای بازارهای مالیه.
For finance professionals (برای متخصصان مالی) یک بخش اضافی برای بروکرها، حسابرسان و دیگر فعالان حرفه ای بازارهای مالیه.
For consumers (برای مصرف کنندگان) بخشیه که به معامله گران و افراد خصوصی مرتبط با بازارهای مالی اختصاص داره.
For consumers (برای مصرف کنندگان) بخش اصلی برای معاملهگران است. در این بخش میتونین:
فهرست مجوزهای مسدود شده یا لغو شده رو مشاهده کنید؛
مشاورههایی در زمینه مالی و سرمایهگذاری دریافت کنید؛
اطلاعاتی درباره نحوه کار با بانکها و شرکتهای بیمه پیدا کنید؛
شکایت یا ادعای خودتون رو ثبت کنید.
این فهرست تنها شامل بخشهای اصلیه. میتونین فهرست کامل بخشها رو با کلیک بر روی گزینه Site Map در پایین صفحه مشاهده کنید.
نحوه تأیید مجوز یک بروکر در وبسایت نهاد ASIC
ساختار وبسایت نهاد ASIC بسیار پیچیده است. این وبسایت حاوی اطلاعات زیادیه که به بهترین شکل سازماندهی نشده و بیشتر اون شما رو به باز کردن تب جدید برای دریافت اطلاعات بیشتر یا مشاهده ویدیوهای آموزشی هدایت میکنه.
یکی دیگه از دلایلی که جستجوی بروکرها رو دشوار میکنه، اینه که وبسایت اصلی دارای شاخههای مستقل متعددیه. به عنوان مثال، هیچ تضمینی وجود نداره که با وارد کردن شماره مجوز یک بروکر در کادر جستجوی صفحه اصلی، نتیجهای دریافت کنید.
علاوه بر این، همیشه نمیتوان اطلاعات مربوط به یک بروکر رو با جستجوی نام اون پیدا کرد.
در مثال بالا، فقط اشارهای به یک بروکر در محتوای وبسایت نهاد تنظیم کننده پیدا شد.
فرآیند جستجوی مجوز به این روش تنها روش موجود نیست، اما بروکرینو معتقد است که این سادهترین و سریعترین روشه.
چگونه مجوز یک بروکر رو در وبسایت نهاد ASIC پیدا کنیم
1. در وبسایت بروکر، شماره مجوز یا نام قانونی اون رو پیدا کنید. ممکنه بروکر چندین دفتر شعبه ثبت شده در حوزههای قضایی مختلف با نامهای مختلف داشته باشه.
2. در کادر جستجوی گوگل، این درخواست رو وارد کنید: “check ASIC license”
3. به این لینک در وبسایت نهاد تنظیم کننده برین و روی “Companies” کلیک کنید.
4. روی “Search now on ASIC Connect” کلیک کنید. به یک شاخه مستقل از وبسایت هدایت خواهید شد.
5. نام بروکر رو وارد کنید.
6. اطلاعات مربوط به مجوز بروکر رو مشاهده کنید.
بروکر با استفاده از این روش، هر کسی میتونه جزئیات اصلی مجوز یک رو بررسی کنه: شماره شرکت استرالیایی (ACN)، شماره کسب و کار استرالیایی (ABN)، تاریخ ثبت و تاریخ تمدید، وضعیت و همچنین نام کامل شرکتی که این مجوز رو در اختیار داره.
الزامات اساسی رگوله ASIC برای بروکرها
الزامات اساسی برای دریافت مجوز:
حداقل سرمایه (حقوق صاحبان سهام) 0.5 تا 1 میلیون دلار استرالیا. مبلغ بسته به خدمات بروکر ارائه شده متفاوته.
ارائه اطلاعات در مورد مالکین و تیم مدیریت.
پرداخت هزینههای سالانه.
رگوله ASIC با سایر نهادهای نظارتی تخصصی مانند کمیسیون رقابت و مصرف کنندگان استرالیا (ACCC)، اداره مقررات احتیاطی استرالیا (APRA) و غیره همکاری میکنه. این رویکرد به ASIC این امکان رو میده که جنبه های مختلف فعالیتهای یک بروکر رو کنترل کنه.
مجوز ASIC |مزایا و معایب
ASIC یک نهاد نظارتی نسبتاً معتبره که نظارت و الزامات اون کمتر از برخی از نهاد های نظارتی در ایالات متحده و اروپا سختگیرانه است. شرایط اصلی که یک بروکر باید برآورده کنه عبارتند از داشتن دفتر در استرالیا یا نیوزلند، داشتن سرمایه مورد نیاز، و ارائه اطلاعات در مورد تیم مدیریت.
👍مزایای اصلی معامله با بروکر دارای مجوز ASIC
حفاظت از منافع معاملهگران. رگوله ASIC برخلاف بسیاری از نهادهای نظارتی دیگه، شکایات معاملهگران رو بدون ارجاع به دادخواه یا نهادهای دیگر بررسی میکنه. در صورت لزوم، نهاد تنظیم کننده میتونه از پلیس فدرال استرالیا یا بانک مرکزی استرالیا کمک بگیره؛
تضمین قابل اعتماد بودن بروکرها. معاملهگران میتونن اطمینان داشته باشن که بروکرها از پول اونها برای مقاصد شخصی استفاده نخواهند کرد؛
نهاد تنظیم کننده شکایات فردی رو بررسی میکنه اگه معاملهگر شواهد کافی ارائه بده.
مجوز ASIC تأیید کننده ادب و مسئولیت بروکر است. برای نظارت بر بروکرها، نهاد تنظیم کننده از Iress [سیستم نرمافزاری یکپارچه زمان واقعی سهام] استفاده میکنه، ابزاری امن که به طور خودکار اطلاعات مربوط به دارندگان مجوز رو از منابع آنلاین عمومی جمعآوری و رتبهبندی میکنه.
👎معایب اصلی معامله با بروکر دارای مجوز ASIC
ASIC نظارت سختگیرانهتری بر دارندگان مجوز خود نسبت به برخی از نهادهای نظارتی اروپایی نداره. نهاد تنظیمکننده صورت حسابها رو به صورت سطحی تحلیل میکنه، نظرات منفی جدید آنلاین رو پیگیری کرده و شکایات رو بررسی میکنه.
ASIC شرایط معاملاتی بروکرهای پرریسک رو نادیده میگیره و حسابرسیهای عمیق از عملیات اونها انجام نمیده.
رگوله ASIC برای جلوگیری از کلاهبرداری اقدام نمیکنه و بیشتر به تخلفات ارتکاب یافته واکنش نشون میده؛
عدم وجود اطلاعات در مورد حفاظت از منافع معامله گران. هیچ اطلاعاتی در مورد چگونگی رعایت قانون تفکیک حسابها توسط بروکرها (وجود نداره). هیچ اطلاعاتی در مورد صندوق بیمه وجود نداره (احتمالاً در دسترس نیست)؛
دسترسی پولی به برخی از اطلاعات.
رگوله ASIC نسبت به بروکرها سهلگیر است که این موضوع برای معاملهگران خیلی مطلوب نیست. عدم وجود صندوق بیمه یک نکته منفی دیگر برای معاملهگران و یک مزیت برای بروکرهایی ست که مجبور به پرداخت هزینهها نیستن. با این حال، برخلاف بیشتر نهادهای نظارتی برونمرزی، ASIC سعی میکنه بر دارندگان مجوز خود نظارت داشته باشه و بدین ترتیب قابل اعتماد بودن بروکر رو تضمین میکنه.
حوزه قضائی ASIC
حوزه قضائی ASIC استرالیا و نیوزلنده. برای دریافت مجوز، یک بروکر باید دفتر خودش رو در یکی از این کشورها ثبت کنه. از اونجا که استرالیا ارتباطی با اروپا یا آسیا نداره، مجوزهای نهاد تنظیم کننده تنها در محدوده قضائی اون معتبر هست.
ارسال و بررسی شکایات
ASIC شکایات فردی رو بدون توجه به میزان هر ادعا یا مبلغ سپرده بررسی میکنه. نهاد تنظیم کننده (رگولاتور) از دادخواهیها استفاده نمیکنه و سعی داره مشکلات رو خودش حل کنه.
ارسال و بررسی شکایات
ASIC شکایات فردی رو بدون توجه به میزان هر ادعا یا مبلغ سپرده بررسی میکنه. نهاد تنظیم کننده (رگولاتور) از دادخواهیها استفاده نمیکنه و سعی داره مشکلات رو خودش حل کنه.
فرآیند ارسال شکایت:
1. در صفحه اصلی وبسایت ASIC ، تب “For consumers” رو باز کرده و گزینه “How to complain” رو انتخاب کنید.
2. روی لینک “How to complain” کلیک کنید.
3. تمام اطلاعات موجود رو مطالعه کنید. فرم درخواست وجود نداره، اما این بخش به طور مفصل توضیح میده که چه نوع شکایاتی و به کدام مراجع میتونن توسط معاملهگران ارسال بشن.
4. یک نامه شکایت مطابق با قوانین موجود بنویسید و اون رو از طریق ایمیل ارسال کنید.
مدت زمانیکه شکایت شما مورد بررسی قرار خواهد گرفت به عوامل زیادی بستگی داره، از جمله مجموعه مدارک ارسال شده. شکایات ممکنه در مدت 2 تا 4 هفته بررسی بشن.
بروکرهای دارای مجوز
هر بروکر ممکنه چندین مجوز داشته باشه که به اون حق میده به طور قانونی در مناطق و حوزههای قضائی مختلف فعالیت کنه. هر ماه، تحلیلگران بروکرینو بررسی میکنن که آیا مجوزها هنوز معتبر هستن و این اطلاعات رو در رتبهبندی هر بروکر قرار میدن.
قوانین و مقررات
نظارت بر فارکس در استرالیا
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) به عنوان مرجع نظارتی اصلی نظارت بر فعالیتهای فارکس در این کشور عمل میکنه. وظیفه اون شامل اطمینان از رعایت مقررات، حفظ یکپارچگی بازار و حفاظت از سرمایه گذارانه.
برای دریافت مجوز فارکس در استرالیا، شرکتها باید:
الزامات سرمایهای ASIC رو برآورده کنند
پروتکلهای خاص مدیریت ریسک رو پیادهسازی کنن
به مقررات ضد پولشویی (AML) پایبند باشن.
حفاظت از سرمایه گذاران در استرالیا
استرالیا مکانیزم های قوی برای حفاظت از سرمایهگذاران داره و ASIC نقش حیاتی در حفاظت از منافع سرمایهگذاران ایفا میکنه. از طریق نظارت بر بازار، اقدامات اجرایی و ابتکارات آموزشی برای سرمایهگذاران، ASIC تجارت منصفانه و شفاف رو ترویج میده.
علاوه بر این، مرجع شکایات مالی استرالیا (AFCA) در صورت بروز اختلافات با ارائه دهندگان خدمات مالی، راهحلی برای سرمایهگذاران فراهم میکنه که موجب افزایش اعتماد سرمایهگذاران به بازار میشه.
مالیات در استرالیا
سودهای حاصل از معاملات فارکس در استرالیا معمولاً تحت نظام مالیاتی استرالیا مشمول مالیات میشن. افرادی که در معاملات فارکس فعالیت میکنن ممکنه مشمول مالیات بر سود سرمایه یا مالیات بر درآمد بشن، بسته به عواملی مثل میزان دفعات معاملات، مدت زمان و هدف معامله. با این حال، ممکنه برخی معافیتهای مالیاتی یا کسر هزینهها اعمال بشه و برای اطمینان از رعایت قوانین مالیاتی مربوطه، مشاوره با متخصصان مالی ضروریه.
نظر بروکرینو
نهادهای نظارتی مالی رو میشه به ۴ گروه تقسیم کرد:
🔸نهادهای نظارتی ایالات متحده این حوزه قضائی دنیای بستهای با قوانین خاص خود داره.
🔸نهادهای نظارتی سطح اول، مانند FCA بریتانیا یا BaFin آلمان. این نهادها به دلیل نظارت سختگیرانه شناخته میشن و معتبر ترین نهادها محسوب میشن.
🔸نهادهای نظارتی برون مرزی، مثل IFSC (بلیز) یا FSC BVI (جزایر ویرجین بریتانیا). این نهادها شرایط ثبتنام راحتتری دارن و نظارت سطحی بر دارندگان مجوز خود دارن.
🔸ASIC نهاد نظارتی استرالیا در هیچ کدام از این گروهها قرار نمیگیره. این نهاد بهعنوان یک نهاد سطح اول شناخته نمیشه زیرا تحلیل عمیقی از عملیات دارندگان مجوز خود انجام نمیده و الزامات سخت گیرانهای برای ساختار سازمانی یا اصول عملیاتی بروکرها نداره. همچنین، ASIC نمیتونه در گروه نهادهای نظارتی برون مرزی قرار بگیره. این نهاد به طور نزدیک با بانک مرکزی استرالیا همکاری میکنه و یک مجوز ASIC به این معناست که اگه بروکر تخلف واضحی انجام بده، بانک مرکزی ممکنه در عملیات اون دخالت کنه.
ASIC بیشتر شبیه یک ناظر یا داور هست تا یک نهاد کنترل کننده قانونی. شرایط دریافت مجوز نسبتاً آسونه و کنترل کاملی مانند FCA وجود نداره. مقابله با کلاهبرداری شامل پاسخ به شکایات و بررسی اختلافاته. نهاد نظارتی از طریق دادخواهیها عمل نمیکنه و خود به مسائل رسیدگی میکنه. مواردی وجود داشته که ASIC به اصلاح اشتباهات معاملاتی کمک کرده که ممکن بود قیمت گذاریهای برخی شرکتها رو به طور اساسی تغییر بده.
نتیجه گیری
بیشتر بروکرها مجوز ASIC رو به عنوان یک اطمینان اضافی برای معاملهگران دریافت میکنن. مزیت اصلی برای بروکرها اینه که ASIC خود به بررسی شکایات میپردازه و بدون بوروکراسی اضافی این کار رو انجام میده. اما معاملهگران نباید در مواقع اختلاف با بروکرها بیش از حد به این نهاد نظارتی تکیه کنن.
سوالات متداول
ASIC کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیاست که به همراه بانک مرکزی استرالیا، نظارت مستمر بر دارندگان مجوز و تعاملات اونها با یکدیگر رو انجام میده. یکی از وظایف ASIC جمعآوری اطلاعات از منابع عمومی در مورد بروکرها، بانکها و صندوقهای سرمایهگذاری و بیمه است. این نهاد نظارتی توجه ویژهای به شکایات و نظرات منفی داره. ASIC همچنین بر پرداختها بین شرکتکنندگان بازار نظارت میکنه، بهعنوان داور در اختلافات عمل میکنه، حسابرسیهایی از بروکرها انجام میده و الزامات و توصیههایی رو تدوین میکنه.
🔸شما میتونین مستقیماً به نهاد نظارتی در صورتی که بروکر قرارداد مشتری شما رو نقض کنه یا علیه منافع شما عمل کنه، مراجعه کنید.
🔸اطمینان از اینکه بروکر در چارچوب قانونی حوزه قضائی خود فعالیت میکنه.
🔸در نوار جستجوی گوگل، درخواست “check ASIC license” رو وارد کنید.
🔸در وبسایت ASIC به قسمت “Companies Search now on ASIC Connect” بروید تا با شماره مجوز یا نام قانونی بروکر، مجوز رو جستجو کنید.
یک گزینه دیگه اینه که به وبسایت بروکرینو مراجعه کنید که اطلاعات بروزرسانی شده ماهانه درباره هر بروکر و مجوزهای اون رو ارائه میده.
🔸در وبسایت ASIC ، روی تب “For consumers” کلیک کرده و “How to complain” رو انتخاب کنید.
🔸نوع شکایت مورد نیاز رو پیدا کرده و دستورالعملها رو دنبال کنید.
🔸نامه شکایت رو تهیه کرده و از طریق ایمیل ارسال کنید.
وبسایت ASIC پر از اطلاعات اضافیه و ساختار پیچیدهای داره. حتی اگه فرم ارسال شکایت در وبسایت وجود داشته باشه، ممکنه اون رو سریع پیدا نکنین. اما اطلاعاتی وجود داره که شکایات میتونن از طریق ایمیل ارسال بشن. میتونین از جایگزین سادهتر استفاده کنید. با بخش حقوقی بروکرینو تماس بگیرید. هر عضو بروکرینو حق دریافت کمک حقوقی رایگان در حل اختلافات رو داره. وکلا همیشه آمادهاند تا به شما در تکمیل شکایت در وبسایت ASIC کمک کنن.
