معاملات CFD چیست و چگونه کار می‌کند؟

قرارداد CFD چیست؟

همون‌طور که قبلاً گفته شد، CFD یا قرارداد ما به التفاوت یه قرارداده بین دو طرف که همون خریدار یا معامله‌گر و فروشنده هستن، که فروشنده می‌تونه بروکری باشه که انتخاب کردی.

اسپرد

تو معاملات CFD در بازار فارکس دو قیمت متفاوت وجود داره:

🔸قیمت خرید/پیشنهادی: این قیمت به معامله‌گر یا سرمایه‌گذار اجازه می‌ده تا یه قرارداد CFD بلندمدت باز کنه.

🔸قیمت فروش/درخواستی: این قیمت همون قیمتیه که معامله‌گر می‌تونه یه قرارداد CFD کوتاه‌مدت باز کنه.

قیمت فروش کمی پایین‌تر و قیمت خرید کمی بالاتر از قیمت بازار فعلی داراییه. تفاوت این دو قیمت رو اسپرد می‌گن که بیشتر مواقع هزینه باز کردن CFD رو پوشش می‌ده. به عبارت دیگه، قیمت خرید و فروش طوری تنظیم می‌شن که هزینه معامله رو نشون بدن. استثناء این قضیه مربوط به سهم بروکریه که معامله‌گر باهاش کار می‌کنه؛ تقریبا همه بروکرها سهم خودشون رو از طریق کمیسیون می‌گیرن نه اسپرد.

سود و ضرر

می‌تونی سود یا ضررت رو با ضرب کردن تعداد کل قراردادها در ارزش هر قرارداد و بعد ضرب کردن نتیجه در تفاوت قیمت باز و بسته شدن دارایی محاسبه کنی. می‌تونی از فرمول زیر هم استفاده کنی:

Profit/Loss = (Number of Contracts) x (Value of Each Contract) x (Asset’s Closing Price – Asset’s Opening Price)

برای محاسبه سود یا ضرر نهایی، باید کارمزد یا هزینه‌هایی که به بروکر پرداخت کردی رو هم کم کنی.

چطور CFDها معامله‌گری تو رو قوی‌تر می‌کنن؟

معاملات CFD در بازار فارکس جنبه‌های مثبت زیادی دارن، مثل اینکه ورود بهشون نیاز به سرمایه کمی داره، مارجین پایینی می‌خوان و انواع ابزارهای معاملاتی به راحتی در دسترس هستن. اینجا چند روش که CFD تجربه معامله‌گری تو رو بهتر می‌کنه رو بررسی می‌کنیم.

لوریج

CFDها بهت این امکان رو می‌دن که با یه مقدار پول کم، با افزایش اندازه معاملات، سود زیادی کسب کنی. به عبارت ساده‌تر، می‌تونی با سرمایه موجودت مؤثرتر و کارآمدتر معامله کنی نسبت به سایر نوع معاملات. CFD می‌تونه بازده سریع‌تر و بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های دیگه ارائه بده.

شباهت سهام به بازار پایه

همون‌طور که گفته شد، CFDها روند بازار رو به خوبی تقلید می‌کنن. خرید سهام واقعی یک شرکت خیلی شبیه خرید یه CFD سهام همونه. برای مثال، خرید ۵۰۰ CFD سهام مساوی با خرید ۵۰۰ سهم واقعی هست. موقعیتت وقتی معامله می‌کنی تنظیم می‌شه که اثر پرداخت سود سهام جبران بشه. همچنین مهمه بدونی که با CFD مالکیت حقیقی سهم رو نداری و امتیازات سهامدار رو هم نداری.

هج کردن پرتفوی

فرض کن ۵۰۰ سهم از یه شرکت داری و می‌خوای بلندمدت نگهش داری. اما کوتاه‌مدت تحلیل می‌کنه که قیمت سهم ممکنه بیاد پایین. در این حالت، CFD بهت اجازه می‌ده پوزیشن فروش باز کنی تا ضرر احتمالی رو جبران کنی. اگه تحلیل درست باشه، سود می‌کنی و CFD ضررها رو جبران می‌کنه. اگه تحلیل اشتباه باشه، ضررهای آینده جبران می‌شن و می‌تونی پوزیشن رو سریع ببندی.

امکان پوزیشن فروش

معاملات CFD انعطاف زیادی نسبت به سایر معاملات بهت می‌ده. نه تنها می‌تونی در بازار صعودی معامله کنی، بلکه در بازار نزولی هم می‌تونی معامله انجام بدی. اگه فکر می‌کنی بازار بالا می‌ره، روی قیمت خرید معامله می‌کنی و بالعکس.

محدوده بازارها

می‌تونی در بیش از ۱۶,۰۰۰ بازار CFD انجام بدی که شامل کالاها، فارکس، کریپتو، شاخص‌ها و غیره هستن. CFDها بهت اجازه می‌دن حتی خارج از ساعات کاری هم معامله کنی و نیازی به دسترسی به پلتفرم‌های مختلف نداری. علاوه بر این، هزینه معاملات هم نسبت به بازار سنتی کمتره.

این‌ها بعضی از مهم‌ترین دلایلی هستن که چرا معاملات CFD یکی از بهترین نوع معاملات به حساب میان؟!😏

چرا معاملات CFD پرریسک هستند؟

علاوه بر مزایا و نکات مثبت زیاد، معاملات CFD در بازار فارکس معایب خودش رو هم داره، مثل نداشتن مالکیت واقعی دارایی‌ها و لوریج زیاد. علاوه بر این، این نوع معامله سطح ریسک بالایی داره، بنابراین CFD مناسب همه نیست. تو معاملات CFD، ضررهای احتمالی می‌تونن نامحدود باشن، یعنی ممکنه بیشتر از مبلغ اولیه‌ای که واریز کردی ضرر کنی.

همون‌طور که قبلاً گفته شد، معاملات با CFD با لوریج انجام می‌شن، یعنی همراه با سود بیشتر، احتمال ضرر بیشتر هم وجود داره. البته می‌تونی برای هر معامله حد ضرر تعیین کنی، اما واقعیت اینه که این حدها تضمینی نیستن و به دلیل لغزش بازار و گپ‌های قیمتی همیشه اون‌طور که انتظار داری عمل نمی‌کنن.

CFD ذاتاً یه نوع معامله با لوریجه و طبیعتاً ریسک داره. مهمه که فقط زمانی پولت رو تو CFD سرمایه‌گذاری کنی که با شرایطت سازگار باشه و اهداف سرمایه‌گذاری و مالی‌ت رو پوشش بده. اگه قرارداد ما به التفاوت رو کامل نفهمیدی، توصیه می‌کنیم سرمایه‌گذاری نکنی مگر اینکه همه چیز رو بفهمی. هیچ تضمینی برای عملکرد و رفتار آینده هیچ محصول مالی وجود نداره. می‌تونی سود کنی یا بیشتر از سرمایه‌گذاری اولیه ضرر کنی.

تنوع‌ بخشی به پرتفوی هم تصمیم عاقلانه‌ایه و توصیه نمی‌کنیم همه سرمایه‌ت رو روی یه گزینه بذاری. بهتره پولت رو بین انواع مختلف سرمایه‌گذاری تقسیم کنی تا ریسک از دست دادن کل سرمایه کاهش پیدا کنه.

۵ نکته برای موفقیت در معاملات CFD