مقدمه‌ای بر بازارهای مالی

به آکادمی فارکس بروکرینو خوش اومدید. بیایید از همین اول شروع کنیم – یعنی اینکه بازارهای مالی چی هستن و چند مفهوم کلیدی که باید بدونید.

چرا بازارهای مالی برای همه مهم‌اند؟

بازارهای مالی فقط مخصوص تریدرها یا آدم‌های حرفه‌ای نیستن. حقیقت اینه که اقتصاد و حتی زندگی روزمره ما به این بازارها وصل شده. قیمت دلار، طلا، کالاهای اساسی، سرمایه‌گذاری‌ها و حتی شغل‌های مختلف تحت تأثیر همین بازارها هستن.

وقتی حداقل شناختی از بازارهای مالی داشته باشیم، می‌تونیم تصمیم‌های بهتری درباره پس‌انداز، سرمایه‌گذاری و حتی مدیریت هزینه‌هامون بگیریم. به‌علاوه، یاد گرفتن مفاهیم پایه کمک‌مون می‌کنه بفهمیم تغییرات اقتصادی از کجا میاد و چطور روی زندگی ما اثر می‌ذاره.

بازارهای مالی چیست؟

بازارهای مالی جایی هستن که مردم و شرکت‌ها دارایی‌هاشون رو می‌خرن و می‌فروشن؛ مثل ارزها، کالاها، سهام، شاخص‌ها و چیزای دیگه.

مردم صدها ساله دارن در بازارهای مالی معامله می‌کنن. این بازارها از یه نیاز عملی شکل گرفتن: اینکه مردم بتونن چیزها رو راحت‌تر بخرن و بفروشن و شرکت‌هایی که پول نیاز دارن، بتونن سریع سرمایه جمع کنن.

با گذشت زمان، بازارها بزرگ‌تر و سریع‌تر شدن و حالا آدمای بیشتری می‌تونن بهشون دسترسی داشته باشن. قبلاً فقط بانک‌ها، شرکت‌های مالی و افراد خیلی ثروتمند تو این بازارها فعال بودن، اما الان دیگه اینطور نیست.

انواع دارایی‌ها

بازارهای مالی خیلی متنوع هستن، بنابراین اونا رو به دسته‌های دارایی تقسیم می‌کنن. اینجا چند نمونه مهمشون رو ببین.

فارکس

که بهش FX هم میگن، بازار فارکس جاییه که ارزهای دنیا خرید و فروش می‌شن، از پوند بریتانیا، دلار آمریکا، یورو و غیره – و ۲۴ ساعته بازه.

کالاها

کالاها دارایی‌های فیزیکی هستن که مردم، حیوانات یا صنعت استفاده می‌کنن. مثال معروفشون طلا، نقره و نفت هست.

سهام

که بهشون equities یا shares هم میگن. وقتی سهام معامله می‌کنید، یعنی دارید روی یک شرکت خاص که تو بورس ثبت شده سرمایه‌گذاری می‌کنید. مثال معروف: اپل، بی‌پی یا مایکروسافت.

شاخص‌ها

شاخص، قیمت گروهی از سهام رو دنبال می‌کنه. مثلاً S&P 500 (یا US 500) – که یکی از پرمعامله‌ترین شاخص‌ها تو دنیاست – اندازه‌گیری بعضی از بزرگ‌ترین شرکت‌های آمریکا هست.

درآمد ثابت

درآمد ثابت یعنی هر دارایی که به صاحبش یه مبلغ مشخص و منظم سود پرداخت می‌کنه. رایج‌ترین مثالش اوراق قرضه است، اما دارایی‌های درآمد ثابت دیگه‌ای هم هستن.

ارزهای دیجیتال

جدیدترین دسته دارایی‌ها. ارزهای دیجیتال توسط رمزنگاری حمایت می‌شن نه بانک مرکزی. معروف‌ترین و اولین ارز دیجیتال، بیت‌کوینه.

عوامل مؤثر بر بازارهای مالی

هر دارایی عوامل خاص خودش رو داره که قیمتش رو تعیین می‌کنه، اما اول و آخر همه بازارها با عرضه و تقاضا حرکت می‌کنن.

عرضه

عرضه یعنی چقدر از یه دارایی برای خرید موجوده. اگه خیلی‌ها بخوان چیزی بخرن ولی عرضه کم باشه، قیمتش بالا میره.

اگه عرضه زیاد بشه ولی تقاضا تغییر نکنه، معمولاً قیمت کاهش پیدا می‌کنه.

تقاضا

تقاضا یعنی چند نفر دنبال خرید یه دارایی هستن. اگه تقاضا کم باشه و عرضه زیاد، قیمت پایین میاد.

اگه تقاضا زیاد بشه ولی عرضه تغییر نکنه، قیمت معمولاً بالا میره.

موارد مختلف بسیاری می‌تونن باعث تغییر عرضه یک دارایی بشن. مثلاً بانک مرکزی ممکنه پول بیشتری چاپ کنه، پس ارز بیشتری موجود می‌شه و قیمتش کاهش پیدا می‌کنه. عرضه طلا هم بستگی داره به شرکت‌ها، مؤسسات و کشورها در سراسر دنیا.

از سمت تقاضا، چند عامل مهم هست که باید دقت کرد:

• اخبار: خیلی از معامله‌گرها اخبار رو لحظه‌ای دنبال می‌کنن؛ تیترهای مثبت یا منفی می‌تونن سریع عرضه یا تقاضا رو تغییر بدن.
• سیاست بانک مرکزی: تصمیم‌های بانک مرکزی مثل تغییر نرخ بهره می‌تونن جریان پول در دنیا رو تغییر بدن و تقاضا رو تحت تأثیر قرار بدن.
• داده‌های دولتی: اطلاعاتی که دولت منتشر می‌کنه هم روی تقاضا تأثیر دارن. مثلاً آمار بیکاری یا تورم، نشون می‌ده وضعیت اقتصاد چطوره و ممکنه اون رو برای سرمایه‌گذاران جذاب‌تر کنه.

چه کسانی در بازارهای مالی معامله می‌کنن؟

افراد و شرکت‌های بسیاری هستن که در بازارهای مالی خرید و فروش می‌کنن. این بازار فقط مخصوص یک گروه خاص نیست؛ از سرمایه‌گذارهای خرد گرفته تا بانک‌های بزرگ و شرکت‌های بین‌المللی، همه در اون نقش دارن.