۹ تا از مهمترین ریسکهایی که هنگام سرمایهگذاری در بورس ممکنه باهاشون روبهرو بشید:
- ریسک کسبوکار: وقتی عملکرد یک شرکت ضعیف میشه، ارزش سهامش هم پایین میاد.
- ریسک نوسان: بالا و پایین شدن شدید و مداوم قیمتها میتونه باعث ضرر بشه.
- ریسک بیشازحد محتاط بودن: انقدر دست نگه میدارید که فرصت سود کردن رو از دست میدید.
- ریسک افق زمانی: اتفاقهای غیرمنتظره باعث میشن زودتر از برنامه مجبور بشید سرمایهگذاریتون رو تموم کنید.
- ریسک سیاسی: تغییرات سیاسی یا قوانین داخلی و خارجی میتونن روی بازار سهام تأثیر منفی بذارن.
- ریسک تمرکز: وقتی بخش زیادی از پولتون رو فقط روی یک سهم یا چند دارایی محدود میذارید.
- ریسک تورم: تورم ارزش واقعی پول و سودتون رو کم میکنه، یا حتی باعث افت بازار سهام میشه.
- ریسک نقدشوندگی: وقتی حجم خرید و فروش یک سهم کمه و سخت میتونید سریع بفروشیدش.
- ریسک دست روی دست گذاشتن: دودلی و تصمیم نگرفتن باعث میشه هیچ اقدامی برای سرمایهگذاری نکنید.
وقتی صحبت از بازار سهام میشه، یک باور مشترک بین بیشتر مردم وجود داره: اینکه بازار سهام همیشه در حال رشده. اگه از یک سرمایهگذار، سیاستمدار یا حتی یک آدم عادی در خیابان بپرسید، احتمالاً بهتون میگه که بازار سهام بهطور کلی همیشه داره ارزش بیشتری پیدا میکنه و همین روند ادامهدار خواهد بود؛ مگر اینکه یک فاجعه جهانی اتفاق بیفته.
درواقع هم بیراه نمیگن؛ برای مثال، شاخص S&P500 از دهه ۱۹۵۰ تا الان، ۱٬۱۷۶ بار رکورد تاریخی جدید ثبت کرده. تا وقتی که اقتصاد جهان به رشد خودش ادامه بده و بهرهوری و نوآوری بیشتر بشه، بازار سهام هم معمولاً در بلندمدت روند صعودی خواهد داشت. البته این موضوع به معنی نبودن ریسک سرمایه گذاری نیست، چون حتی بازارهای صعودی هم میتونن در کوتاهمدت با نوسانات و افتهای شدید همراه باشن.
و همین موضوع باعث میشه سرمایهگذاری در سهام، گزینه جذابی برای افرادی باشه که میخوان ثروتشون رو افزایش بدن.
اما ریسکهایی که همراه سرمایهگذاری در بورس هستن چی؟
اگه کسب درآمد از بازار سهام به همین راحتی بود که فقط سرمایهگذاری کنید و ثروتمند بشید، الان هر کسی که چند دلار پول داشت وارد این بازار میشد.
مثل هر نوع سرمایهگذاری دیگه، سرمایهگذاری در بازار سهام هم ریسکهای خاص خودش رو داره؛ البته میزان ریسک سرمایه گذاری نسبت به بازارها و روشهای مختلف سرمایهگذاری فرق میکنه.
در این مقاله، قراره با ۹ تا از رایجترین و مهمترین ریسکهای خرید و فروش سهام آشنا بشید و در کنارش یاد بگیرید چطور میتونید این ریسکها رو تا حد ممکن کاهش بدید.
- آیا ریسک سرمایه گذاری در سهام از ترید کردن بیشتره؟
در حالت کلی، نه.
در ترید، هدف اینه که از نوسانات کوتاهمدت بازار سود بگیرید؛ چه از حرکتهای داخل روز و سودهای خیلی کوچیک، چه از معاملات نوسانی که چند روز یا چند هفته طول میکشن. همین موضوع باعث میشه ریسک بالاتر بره، چون قیمتها در تایمفریمهای کوتاه معمولاً نوسانهای شدیدتر و غیرقابلپیشبینیتری دارن.
اما در سرمایهگذاری، دید بلندمدت اهمیت داره. کسی که برای مدت طولانی سرمایهگذاری میکنه، معمولاً در نهایت بازده مثبتی میبینه؛ چون بازار سهام طی چند دهه گذشته بهطور مداوم رشد کرده.
- چه چیزهایی از سهام پرریسکتر هستن؟
سهام و ETFها معمولاً جزو داراییهای با ریسک متوسط تا بالا حساب میشن.
اما معمولاً ریسک سرمایه گذاری در ابزارهای مشتقه مثل قراردادهای آتی (Futures) یا آپشنها (Options)، نسبت به سهام خیلی بیشتره.
- رابطه بین ریسک و ریوارد چیه؟
بازده یا Reward یعنی سود احتمالیای که از یک سرمایهگذاری یا معامله ممکنه به دست بیارید، و ریسک یعنی مقداری که حاضر هستید برای اون سود، احتمال ضررش رو بپذیرید.
بهعنوان یک قانون کلی، بهتره نسبت ریسک به ریوارد شما ۱ به ۳ باشه.
یعنی بهازای هر ۱ واحد ریسک، هدفتون ۳ واحد سود باشه؛
مثلاً برای هر ۱ دلار ریسک، احتمال ۳ دلار سود وجود داشته باشه.
- آیا بیشتر مردم در بورس ضرر میکنن؟
طبق تحقیقات مختلف، بین ۷۰ تا ۹۰ درصد معاملهگرهای خرد در بازار سهام ضرر میکنن.
بعضی گزارشها حتی نشون میدن که بخش زیادی از معاملهگرهای باتجربه هم جزو همون ۹۰ درصدی هستن که در بازار سهام بازنده میشن.
بزرگترین ریسک سرمایه گذاری در سهام چیه؟
سرمایهگذاری در بازار سهام ذاتاً با ریسک همراهه و این ریسکها هم کم نیستن.
نوسانات بازار، رکود اقتصادی، مشکلات مربوط به خودِ شرکتها و اتفاقات غیرمنتظره، هم میتونن روی قیمت سهام شرکتها تأثیر بذارن و هم روی وضعیت کلی بازار سهام.
در ادامه، با ۹ تا از مهمترین ریسکهای سرمایهگذاری در بورس آشنا میشید:
- ریسک کسبوکار
- ریسک نوسان
- ریسک بیشازحد محتاط بودن
- ریسک افق زمانی
- ریسک سیاسی (کلان و ژئوپلیتیکی)
- ریسک تمرکز
- ریسک تورم
- ریسک نقدشوندگی
- ریسک دست روی دست گذاشتن
در این بین، میتونید مقاله معرفی بهترین کارگزاریهای سهام برای مبتدیها رو هم مطالعه کنید:
۶ تا از بهترین بروکرهای سهام برای افراد تازهکار
انواع ریسک سرمایه گذاری در بورس
ریسک کسبوکار
وقتی روی یک کسبوکار سرمایهگذاری میکنید، درواقع دارید روی این باور سرمایه میذارید که اون شرکت ارزشمنده و در آینده هم میتونه ارزش بیشتری ایجاد کنه. به همین شکل، وقتی سهام یک شرکت رو میخرید، امیدوارید اون کسبوکار موفق عمل کنه و سود بسازه تا شما هم از سرمایهگذاریتون بازده مثبت بگیرید.
اما واقعیت اینه که ریسک سرمایه گذاری همیشه وجود داره؛ حدود 20% از کسبوکارها در دو سال اول شکست میخورن، 45% تا سال پنجم دوام نمیارن و حدود ۶۵٪ هم بعد از ده سال از بین میرن.
حتی اگر یک شرکت در نگاه اول سرمایهگذاری فوقالعادهای به نظر برسه و پتانسیل رشد بالایی داشته باشه، شرایط میتونه تغییر کنه؛ ارزش شرکت ممکنه کاهش پیدا کنه، سقوط کنه یا در بدترین حالت ورشکست بشه و سهامش از بازار حذف بشه. اگر یک شرکت با مشکلات مالی، ناکارآمدی عملیاتی یا مدیریت ضعیف روبهرو بشه، احتمال زیادی وجود داره که عملکرد کلی اون آسیب ببینه.
بدهیهای سنگین هم میتونن سودآوری شرکت یا حتی دید بازار نسبت به اون رو خراب کنن و باعث افت قیمت سهام بشن. گاهی هم ممکنه یک شرکت در زمان خرید، بیشتر از ارزش واقعی خودش قیمتگذاری شده باشه و بعداً قیمت سهامش اصلاح بشه و ارزشش پایین بیاد؛ این مورد یکی از مهمترین نمونههای ریسک سرمایه گذاری در بازار سهامه.
از طرف دیگه، رکود اقتصادی یا مشکلات مربوط به یک صنعت خاص هم میتونن باعث افت ارزش یک سهم بشن.
بیاید یک مثال واقعی و نسبتاً جدید رو ببینیم:
شرکت Aurora Cannabis Inc (ACB) که در حوزه توزیع محصولات کانابیس فعالیت میکنه، در سال ۲۰۱۷ بهعنوان یک سهم رشدی محبوب بین سرمایهگذارها شناخته میشد و در سال ۲۰۱۹ قیمت هر سهمش به رکورد تاریخی ۱٬۱۹۵٫۲۰ دلار رسید.
اگر بیایم به امروز نگاه کنیم، قیمت سهام ACB حالا فقط حدود ۳.۰۳ دلار شده؛ یعنی افتی معادل ۹۹.۷۹٪.
خرجکردن بیشازحد، درآمد پایین، نرسیدن به انتظارات سوددهی، و کمتر بودن تقاضای واقعی نسبت به چیزی که پیشبینی میشد، همگی باعث شدن ارزش این شرکت سقوط شدیدی رو تجربه کنه.
برای اینکه دچار ضررهایی مشابه سرمایهگذارهای ACB نشید، بهتره این نکات رو رعایت کنید:
- قبل از سرمایهگذاری، اصول بنیادی شرکت رو کامل بررسی کنید. درباره صورتهای مالی، گزارشهای سود، میزان بدهی، سابقه پرداخت سود نقدی، چشمانداز رشد، مشتریها، معیارهای ارزشگذاری و روند کلی صنعت تحقیق کنید.
- حتماً سبد سرمایهگذاریتون رو متنوع بچینید. وقتی سرمایهتون بین چند دارایی مختلف پخش شده باشه، ضرر سنگین یک سهم تأثیر کمتری روی کل سرمایهتون میذاره.
مثلاً اگر فقط ۵ سهم داشته باشید و یکی از اونها ۵۰٪ افت کنه، کل پرتفوی شما ۱۰٪ ضرر میکنه.
اما اگر ۲۵ سهم مختلف داشته باشید، همون افت ۵۰٪ فقط حدود ۲٪ روی کل سرمایهتون تأثیر میذاره.
ریسک بازار (ریسک نوسان)
نوسان در بازار سهام یعنی بالا و پایین شدن قیمتها و میزان شدت و تکرار این تغییرات. اگر تا حالا به نمودارهای قیمتی نگاه کرده باشید، احتمالاً خطها یا کندلهای سبز و قرمزی رو دیدید که مدام بالا و پایین میرن؛ بعضی وقتها هم خیلی سریع و با حرکتهای بزرگ. هرچقدر قیمتها با سرعت بیشتر و در بازههای بزرگتری تغییر کنن، یعنی نوسان بازار بالاتره.
این نوسانات یکی از مهمترین بخشهای ریسک سرمایه گذاری محسوب میشن، چون قیمت سهام میتونه خیلی سریع و غیرقابلپیشبینی تغییر کنه و باعث از دست رفتن سرمایه یا فرصتهای سود بشه. حتی سرمایهگذارهای باتجربه هم در زمانهایی که بازار نوسان زیادی داره، همیشه نمیتونن جهت حرکت قیمت رو درست پیشبینی کنن.
علاوه بر این، تغییرات شدید و سریع قیمتها ممکنه باعث تصمیمگیریهای احساسی و عجولانه بشه؛ تصمیمهایی که معمولاً از ترس یا طمع نشأت میگیرن و میتونن ریسک سرمایه گذاری رو بیشتر کنن.
معمولاً بیشترین نوسان بازار درست بعد از باز شدن بازار اتفاق میفته؛ یعنی حدود ۳۰ دقیقه تا ۲ ساعت اول. به همین خاطر، معاملهگرهای کوتاهمدت باید حواسشون به ریسک بیشتر این بازه زمانی باشه.
برای کمتر کردن ریسک سرمایه گذاری ناشی از نوسانات بازار، بهتره دید بلندمدت داشته باشید و بهجای واکنش نشون دادن به حرکتهای کوتاهمدت قیمت، روی وضعیت بنیادی شرکتها تمرکز کنید.
اگر یک شرکت از نظر بنیادی قوی باشه، احتمال زیادی وجود داره که در بلندمدت رشد کنه؛ حتی اگر در کوتاهمدت نوسان داشته باشه.
اجازه ندید نوسانات کوتاهمدت شما رو وادار به تصمیمهای هیجانی کنه.
ریسک بیشازحد محتاط بودن
تا حالا شده به چیزی فکر کنید که دوست داشتید روش سرمایهگذاری کنید، اما چون بیشازحد تردید داشتید واردش نشدید، و بعد ببینید همون سرمایهگذاری سود فوقالعادهای داده؟
این اتفاق در بازار سهام هم خیلی رایجه.
در دهه ۱۹۷۰، استیو جابز وقتی در شرکت Atari کار میکرد، به اولین رئیسش «نولان بوشنل» پیشنهاد داد در ازای ۵۰ هزار دلار سرمایه، یکسوم شرکت Apple Computers رو بگیره.
اما بوشنل این پیشنهاد رو رد کرد؛ و احتمالاً خودتون میدونید بعدش چه اتفاقی برای اپل افتاد — فقط همینو بدونید که الان ارزش این شرکت حدود ۲.۷۸ تریلیون دلاره!
واقعاً یک فرصت طلایی از دسترفته بود.
برای اینکه بعداً مثل نولان بوشنل حسرت یک فرصت بزرگ رو نخورید، بهتره سبد سرمایهگذاریتون متنوع باشه.
وقتی ترکیبی از داراییهای مختلف داشته باشید، احتمال اینکه یکی از سرمایهگذاریهاتون رشد بزرگی تجربه کنه بیشتر میشه.
همچنین قبل از سرمایهگذاری، سهم موردنظر رو کامل بررسی کنید، پتانسیل رشدش رو بسنجید و روند کلی صنعت مربوط به اون شرکت رو هم زیر نظر داشته باشید.
ریسک افق زمانی
این نوع ریسک در سرمایه گذاری یعنی اتفاقی پیش بیاد که افق سرمایهگذاری بههم بخوره؛ یعنی مجبور بشید زودتر از چیزی که قصد داشتید، سرمایهتون رو خارج کنید.
فرض کنید تصمیم گرفتید برای بازنشستگیتون به مدت ۲۰ سال سرمایهگذاری کنید، اما ناگهان یک اتفاق غیرمنتظره یا نیاز مالی فوری پیش بیاد و مجبور بشید سرمایهتون رو برداشت کنید.
همین احتمال، خودش یک لایه ریسک به سرمایهگذاری در بورس اضافه میکنه.
برای مثال، اگر کسی در مارس ۲۰۱۹ روی شاخص NASDAQ Composite سرمایهگذاری میکرد و برنامه داشت پنج سال سرمایهاش رو نگه داره، تا فوریه ۲۰۲۴ حدود ۱۱۱.۱۴٪ سود میگرفت.
اما اگر یک اتفاق پیشبینینشده مجبورش میکرد در دوران سقوط بازار زمان کرونا یا دوره تورم شدید آمریکا در سال ۲۰۲۲ داراییهاش رو بفروشه، یا ضرر میکرد یا سود خیلی کمتری به دست میآورد.
هیچ راهی برای جلوگیری از اتفاقات غیرقابلپیشبینی وجود نداره، اما میتونید ریسکشون رو کمتر کنید.
اول از همه، حتماً یک صندوق اضطراری برای شرایط پیشبینینشده داشته باشید.
دوم، فقط پولی رو سرمایهگذاری کنید که بهش نیاز فوری ندارید و توان از دست دادنش رو دارید، تا در زمانهای سخت مجبور به فروش سرمایهگذاریهاتون نشید.
و در آخر، بهتره برنامه سرمایهگذاریتون انعطافپذیر باشه و بهجای تعیین زمان ثابت، روی هدفهای مالی تمرکز کنید.
ریسک سیاسی
خیلیها میگن پول قدرت زیادی در سیاست داره، اما این رابطه دوطرفهست. سیاست، چه در داخل کشورها و چه در سطح جهانی، معمولاً تأثیر مستقیمی روی عملکرد بازار سهام داره و میتونه ریسک سرمایه گذاری رو افزایش یا کاهش بده.
تغییر سیاستهای دولت میتونه روی صنایع مختلف و حتی شرکتهای خاص اثر بذاره؛ همونطور که تغییر قوانین و مقررات هم میتونه بازار رو تحتتأثیر قرار بده. بیثباتی سیاسی و ناآرامیهای داخلی یک کشور هم معمولاً موجی از نگرانی رو وارد بازار سهام اون کشور میکنه و باعث میشه ریسک سرمایه گذاری برای سهامداران بیشتر بشه.
حتی انتخابات و جابهجایی قدرت سیاسی هم روی رفتار بازار تأثیر دارن؛ برای مثال، میانگین بازده شاخص S&P500 بسته به اینکه دموکراتها یا جمهوریخواهها در آمریکا روی کار باشن، ممکنه چند درصد اختلاف داشته باشه.
یکی از راههای کاهش ریسک سرمایه گذاری ناشی از مسائل سیاسی اینه که سرمایهگذاریهاتون رو بین بازارهای مختلف دنیا پخش کنید.
مثلاً میتونید بخشی از سرمایهتون رو در بازار آمریکا، بریتانیا، اروپا یا ژاپن قرار بدید تا اتفاقات سیاسی یک کشور روی کل پرتفویتون اثر نذاره.
علاوه بر این، بهتره اخبار و روندهای سیاسی جهان رو دنبال کنید تا بهتر متوجه بشید این اتفاقات چه تأثیری روی سرمایهگذاریهاتون میذارن و آیا لازم هست تغییری در داراییهاتون ایجاد کنید یا نه.
ریسک تمرکز
ریسک تمرکز یا «بیشازحد درگیر شدن با یک حوزه»، یعنی بخش زیادی از سرمایهتون رو روی یک سرمایهگذاری یا یک صنعت خاص متمرکز کنید.
مثلاً اگر تمام سرمایهتون رو فقط روی سهام شرکتهای دارویی گذاشته بودید، احتمالاً در دوران کرونا سود زیادی میکردید، اما بعد از اون با افت بازار این صنعت، ضرر هم میدیدید.
اینکه تمام سرمایهتون رو فقط در سهام یک صنعت قرار بدید، در بلندمدت کار منطقی و پایداری نیست؛ چون هر تغییری در وضعیت اون صنعت میتونه روی کل پرتفوی شما اثر بذاره.
همینطور وقتی سرمایه زیادی روی یک یا چند دارایی محدود متمرکز باشه، هر ضرری که اتفاق بیفته تأثیر شدیدتری روی کل سرمایهتون میذاره.
کلید اصلی جلوگیری از این ریسک، تنوعبخشی به سرمایهگذاریهاست.
یعنی سرمایهتون رو بین صنایع مختلف و حتی کلاسهای دارایی متفاوت پخش کنید.
بهطور کلی، داشتن حدود ۲۰ تا ۳۰ دارایی مختلف در پرتفوی میتونه عدد مناسبی باشه.
همچنین بهتره در چند صنعت مختلف و حتی بازارهای متنوع سرمایهگذاری کنید تا افت یک صنعت، ضربه بزرگی به کل سرمایهتون نزنه.
ریسک تورم
تورم باعث میشه بازده واقعی سرمایهگذاریهاتون کمتر بشه.
وقتی تورم وجود داره، ارزش واقعی پول بهمرور زمان کاهش پیدا میکنه و قدرت خرید اون کمتر میشه.
برای مثال، میانگین تورم در آمریکا طی ۱۰ سال گذشته حدود ۱.۸۸٪ بوده؛ یعنی قیمت کالاها بهطور میانگین هر سال تقریباً به همین میزان افزایش پیدا کرده.
این یعنی اگر سرمایهگذاری شما کمتر از این مقدار رشد میکرد، در عمل پولتون هر سال بخشی از ارزش واقعی خودش رو از دست میداد.
علاوه بر این، افزایش نرخ بهره هم معمولاً روی قیمت سهام تأثیر منفی میذاره؛ چون بانکهای مرکزی هزینه وام گرفتن برای شرکتها رو بالا میبرن.
تورم همچنین باعث گرونتر شدن کالاها برای مصرفکنندهها میشه و در نتیجه ممکنه میزان خرید مردم کاهش پیدا کنه؛ موضوعی که میتونه سود شرکتها و عملکرد سهامشون رو تحتفشار بذاره.
برای اینکه اثر تورم روی سرمایهگذاریهاتون کمتر بشه، بهتره بازده سرمایهگذاریهاتون حداقل سالی 2% یا بیشتر باشه.
از اونجایی که نرخ تورم در سالهای اخیر بالاتر از میانگین بوده، الان بیشتر از همیشه مهمه که روی سهامی سرمایهگذاری کنید که سابقه رشد بالاتر از تورم رو دارن.
همچنین حتماً اعلامیههای مربوط به نرخ بهره از طرف فدرال رزرو یا بانک مرکزی مرتبط رو دنبال کنید.
ریسک نقدشوندگی
وقتی درباره نقدشوندگی در سرمایهگذاری صحبت میکنیم، منظور اینه که چقدر سریع میتونید یک دارایی رو بخرید یا بفروشید. اگر یک سهم در هر لحظه و بارها معامله بشه، یعنی نقدشوندگی بالایی داره و شما خیلی راحت میتونید سفارش خرید یا فروشتون رو انجام بدید.
در مقابل، وقتی نقدشوندگی پایین باشه یعنی خریدار و فروشنده کمترن و معامله کردن اون دارایی سختتر و زمانبرتر میشه. این موضوع خودش میتونه روی ریسک سرمایه گذاری هم تأثیر بذاره، چون هرچی نقدشوندگی کمتر باشه، خروج از سرمایهگذاری سختتر میشه.
مثلاً بازار املاک یکی از نمونههای دارایی کمنقدشوندهست؛ چون ممکنه فروش یک خانه ماهها یا حتی سالها طول بکشه.
فرض کنید بخواهید ۱۰۰۰ دلار سهام NVIDIA بخرید.
از آنجایی که حجم معاملات این سهم خیلی بالاست و در هر ثانیه هزاران سهم معامله میشه، سفارش شما تقریباً فوری انجام میشه. فروشش هم به همین شکل راحته.
اما حالا تصور کنید بخواهید ۱ میلیون دلار از سهام یک شرکت کمحجم رو بفروشید؛ سهمی که میانگین حجم معاملات روزانهاش ۱۰۰۰ سهم یا کمتره.
در این حالت ممکنه زمان زیادی طول بکشه تا خریدار پیدا بشه.
ریسک اینجاست که در فاصلهای که منتظر انجام معامله هستید، قیمت سهم کاهش پیدا کنه؛ به این اتفاق «اسلیپیج» یا لغزش قیمتی گفته میشه.
هرچند مثال بالا خیلی شدید بود، اما نقدشوندگی پایین و اسلیپیج باید در تمام معاملات سهام در نظر گرفته بشن.
برای کمتر کردن این ریسک سرمایه گذاری، بهتره روی سهامی تمرکز کنید که حجم معاملات بالایی دارن.
بیشتر پلتفرمهای معاملاتی حجم معاملات رو نشون میدن، پس این مورد رو وارد تحلیلهاتون کنید و از سرمایهگذاری روی سهام کمنقدشونده دوری کنید.
ریسک دست روی دست گذاشتن
ریسک دست روی دست گذاشتن یعنی اینکه بهخاطر تصمیم نگرفتن، تعلل یا استفاده نکردن از فرصتها، به سبد سرمایهگذاریتون آسیب بزنید. این ریسک خیلی شبیه ریسک بیشازحد محتاط بودن هست؛ یعنی زمانی که بهخاطر ترس یا دودلی، وارد یک فرصت خوب سرمایهگذاری نمیشید و در نتیجه سود بالقوه رو از دست میدید. این موضوع خودش یکی از شکلهای مهم ریسک سرمایه گذاری محسوب میشه.
برای جلوگیری از این ریسک، بهتره هدفهای سرمایهگذاری مشخص و یک برنامه واضح داشته باشید. وقتی بدونید دقیقاً دنبال چی هستید، تصمیمگیریها راحتتر و منطقیتر میشه.
دانشتون درباره بازار سهام رو بیشتر کنید تا اعتمادبهنفس بالاتری برای شناسایی فرصتها داشته باشید.
همچنین اخبار بازار، رویدادهای مهم و روندهای جدید رو دنبال کنید. وقتی از اتفاقات جدید باخبر باشید، احتمال اینکه یک فرصت طلایی رو از دست بدید خیلی کمتر میشه.
نکات اضافه برای کاهش ریسک در سرمایهگذاری سهام
علاوه بر تمام راهکارهایی که برای مقابله با ۹ ریسک اصلی سرمایهگذاری در سهام گفته شد، این چند نکته حرفهای هم میتونن به کاهش ریسک سرمایه گذاری کمک کنن:
- رباتهای مشاور سرمایهگذاری (Robo Advisors): این پلتفرمها بهصورت خودکار و با استفاده از الگوریتمها، بر اساس میزان ریسکپذیری و اهداف مالی شما یک سبد سرمایهگذاری متنوع ایجاد و مدیریت میکنن. اگر دوست دارید سرمایهگذاریتون بیشتر حالت خودکار و بدون درگیری مستقیم داشته باشه، استفاده از این ابزارها میتونه به مدیریت بهتر ریسک کمک کنه.
- حسابهای دمو (Demo Accounts): حساب دمو به شما اجازه میده بدون ریسک کردن پول واقعی، معامله کردن رو تمرین کنید. این حسابها برای تست استراتژیهای معاملاتی و کسب تجربه در یک محیط شبیهسازیشده و بدون ریسک بسیار مفیدن.
- ETFها: صندوقهای قابل معامله یا ETFها، سبدی از داراییها هستن که معمولاً یک شاخص مشخص رو دنبال میکنن و توسط مدیران حرفهای مدیریت میشن. این صندوقها به شما امکان میدن روی مجموعهای از داراییها سرمایهگذاری کنید و همین تنوع، بخشی از ریسک سرمایهگذاری رو کاهش میده. برای اینکه ایده بگیری کدوم ETFها رو بخری، این مقاله رو ببین: «الان چه ETFای بخریم».
- سهام سودده (Dividend Stocks): سهامی که سود نقدی منظم و بالایی پرداخت میکنن، میتونن یک جریان درآمدی ثابت برای شما ایجاد کنن و بازده کلی سرمایهگذاریتون رو افزایش بدن. این نوع سهام معمولاً مربوط به شرکتهای باثباتتر هستن و به همین دلیل، بخشی از ریسک سرمایه گذاری رو کمتر میکنن. یک سر به لیست ۲۰ تا از سهامهای ارزون زیر ۴۰ دلارمون بزن که سود تقسیمی خوبی هم میدن: «بهترین سهامهای ارزون با سود بالا».
جمعبندی
سرمایهگذاری در بازار سهام یکی از پرریسکترین کلاسهای دارایی به حساب میاد، اما در عین حال فرصتهای فوقالعاده زیادی هم برای سودآوری ایجاد میکنه.
در واقع بخش زیادی از ریسک سرمایه گذاری در این بازار از ماهیت غیرقابلپیشبینی اقتصاد و عملکرد شرکتها ناشی میشه.
اتفاقات سیاسی داخلی و بینالمللی میتونن تأثیر بزرگی روی بازار داشته باشن و تورم هم ممکنه باعث تغییرات قیمتیای بشه که پیشبینی اونها ساده نیست.
یکی از بزرگترین چالشها در سرمایهگذاری بورسی، کنترل احساساته؛ چه ترسی که باعث میشه فرصتها رو از دست بدید، چه بیشازحد محتاط بودن، و چه واکنشهای هیجانی به نوسانات شدید بازار.
بهترین راه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری اینه که سبد سرمایهگذاریتون رو متنوع کنید؛ یعنی سرمایهتون رو بین سهام مختلف یا حتی کلاسهای دارایی متفاوت پخش کنید و حجم زیادی از سرمایه رو روی یک سهم یا یک صنعت متمرکز نکنید.
همچنین بهتره همیشه اخبار بازار و روندهای مرتبط با سرمایهگذاریهاتون رو دنبال کنید و قبل از وارد کردن پولتون به بازار، تا جایی که میتونید آموزش ببینید و تحقیق کنید. اگر هوشمندانه عمل کنید، بازار سهام میتونه یکی از سودآورترین بازارهای مالی برای شما باشه.
