رگوله CySEC | کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس

داشتن مجوز یا لایسنس به بروکر موراد زیر رو میتونه اجرایی کنه:

🔸ارائه خدمات کارگزاری به‌صورت قانونی: بدون مجوز، بروکر حق فعالیت در حوزه ‌های قضایی تحت پوشش این مجوز رو نداره.

🔸تحت نظارت قرار گرفتن توسط نهادهای مستقل: این نظارت میتونه مشکلاتی رو که از درون شرکت قابل مشاهده نیستن، شناسایی و برطرف کنه. همچنین، حسابرسی‌ ها اغلب به بهینه ‌سازی فرآیندهای داخلی کمک میکنن.

🔸جذب مشتریان بیشتر: معامله ‌گران به بروکرهای دارای مجوز بیشتر از بروکرهای بدون مجوز یا دارای مجوز از نهادهای نظارتی آفشور اعتماد میکنن.

مجوز به معامله ‌گران این اطمینان رو میده که بروکر در چارچوب قانونی فعالیت کرده و از مسئولیت ‌پذیری و شفافیت برخورداره. در این مطلب از بروکرینو، به بررسی وظایف نهاد CySEC، مزایا، نحوه ثبت شکایت و ارزیابی این رگولاتوری می‌پردازیم.

معرفی و وظایف رگوله  CySEC

کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) در سال ۲۰۰۱ تأسیس شد. رگوله CySEC در سال ۲۰۰۸ اختیارات گسترده‌ تری برای کنترل نهادهای قانونی دریافت کرد. به‌ویژه، نهادCySEC  میتونه مستقیماً در عملیات یک شرکت در صورت ورشکستگی یا نکول مداخله کنه. دریافت مجوز و رگولاتوری CySEC  برای شرکت ‌های سرمایه ‌گذاری (به‌ویژه بروکرها)، شعب اونها و شرکت‌ های تابعه الزامی هست.

وظایف و اهداف CySEC در بازار فارکس

🔸اطمینان از رعایت قوانین قبرس و منطقه یورو توسط بروکرها

🔸تدوین قوانین و انجام حسابرسی از دارندگان مجوز

🔸جلوگیری از معاملات با اطلاعات داخلی  (Insider Trading)

🔸جمع‌ آوری و تحلیل اطلاعات مربوط به نهادهای تحت نظارت

🔸نظارت بر عملکرد کارگزاران

🔸دریافت و بررسی شکایات و در نظر گرفتن اونها در روند حسابرسی

داشتن مجوز از رگوله CySEC به این معناست که بروکر به ‌صورت دوره‌ای مورد حسابرسی قرار میگیره. این بازرسی‌ها ممکنه توسط حسابرسان چهار شرکت بزرگ حسابداری (Big Four) یعنی Deloitte، Ernst & Young،KPMG  و PricewaterhouseCoopers (PwC) انجام بشه.

در صورت کشف تخلف، این نهاد نظارتی حق داره جریمه نقدی اعمال کنه، مجوز رو لغو کنه یا اقدام قانونی علیه شرکت متخلف انجام بده.

شرایط دریافت مجوز  CySEC

برای دریافت مجوز از رگوله CySEC ، یک بروکر باید:

🔸درخواست خودش رو در وب ‌سایت رسمی CySEC ثبت کرده و هزینه مربوطه رو پرداخت کنه. این اولین گام برای شروع روند دریافت مجوز هست.

🔸حداقل سرمایه ثبت ‌شده تا ۱ میلیون یورو رو تأمین کنه. میزان دقیق این سرمایه بسته به نوع خدماتی که بروکر ارائه میده، متغیره.

🔸یک طرح تجاری جامع به همراه یک برنامه سه ‌ساله ارائه بده که نشون بده چطور قصد داره فعالیت‌های خودش رو در آینده مدیریت کنه.

🔸شرکت باید ساختار مدیریتی مشخصی داشته باشه که شامل کارمندان تمام‌ وقت باشه. این تیم باید شامل مدیر ریسک، مسئول مبارزه با کلاهبرداری و پول‌شویی، و نمایندگان بخش‌های  IT، مالی و حسابداری باشه. در برخی موارد، ممکنه تأیید صلاحیت این افراد نیز الزامی باشه.

🔸همچنین باید بروکر اسنادی ارائه بده که نشون ‌دهنده داشتن حساب معاملاتی و حساب‌ های تفکیک ‌شده در بانک‌ های معتبر باشه. این امر برای حفاظت از سرمایه مشتریان و رعایت استانداردهای مالی ضروریه.

🔸در صورت درخواست CySEC، اعضای تیم مدیریت شرکت باید به‌صورت حضوری در جلسه تأیید نهایی شرکت کنن! این مرحله معمولاً پیش از تأیید نهایی و افتتاح حساب انجام میشه.

چرا بیشتر بروکرها رگوله CySEC رو انتخاب میکنن؟ بسیاری از کارگزاران رگولهCySEC  را به‌عنوان نهاد نظارتی خود انتخاب میکنن، چون:

🔸مالیات کمتری داره

🔸دریافت مجوز بین ۱ تا ۳ ماه زمان میبره، درحالی‌که در رگولاتوری FCA ممکنه بررسی اسناد تا ۶ ماه طول بکشه

🔸هزینه ‌های ماهانه کمتری داره

🔸الزامات کمتری برای ارائه مستندات مالی داره

وب ‌سایت رسمی | اطلاعات دردسترس

بررسی کلی وب‌ سایت CySEC:

✔️خانه (Home). بازگشت به صفحه اصلی از سایر بخش ‌ها

✔️کمیسیون (The Commission). اطلاعات عمومی. در این بخش میتونین تاریخچه، اهداف و ساختار سازمانی نهاد CySEC رو مشاهده کنید، گزارش ‌های سال ‌های گذشته رو مطالعه کنید، برنامه سمینارها و کنفرانس‌ ها رو مشاهده کنید و … .

✔️اطلاعات عمومی (Public Information). این بخش شامل اطلاعات کلی درباره نتایج عملکرد نهاد نظارتی مانند احکام دادگاه، تحریم ‌های اداری، هشدارها، بیانیه‌ ها و موارد مشابه هست.

✔️نهادهای تحت نظارت (Regulated Entities). این بخش برای معامله‌گران و بروکرها جذابه، چون میتونن امضاهای دیجیتالی خودشون رو در این قسمت ایجاد کنن.

✔️چارچوب نظارتی (Regulatory Framework). اسنادی که نحوه تعامل بین تمامی شرکت ‌کنندگان بازار رو تنظیم میکنن

✔️حمایت از سرمایه‌گذاران (Investor Protection). بخش ویژه مشتریان

حفاظت از سرمایه گذار، بخش اصلی برای معامله گران:

در این بخش میتونین شکایتی رو علیه یک بروکر ارسال کنید، درخواست جبران خسارت کنین و با بازرس مالی تماس بگیرین.

نحوه تأیید مجوز یک بروکر در وب ‌سایت  CySEC

برای بررسی اعتبار مجوز یک بروکر، میتونین بر اساس نام بروکر یا شماره مجوز جستجو کنید. نام برند بروکر معمولاً با نام قانونی اون متفاوته، به همین دلیل جستجو بر اساس شماره مجوز ساده ‌تره. مراحل بررسی مجوز بروکر به صورت زیر هست:

1. در وب ‌سایت کارگزار، شماره مجوزش رو پیدا کنید. این اطلاعات معمولاً در فوتر صفحه اصلی، بخش سؤالات متداول  (FAQ)، یا درباره ما (About Us)  قرار داره.

2. به صفحه اصلی وب‌ سایت نهاد CySEC مراجعه کرده و شماره مجوز رو در کادر جستجو وارد کنید.

3. نتایج رو با اطلاعات ارائه ‌شده در وب ‌سایت بروکر، مانند آدرس ثبت ‌شده، نام شرکت، مجوز معتبر و سایر موارد مقایسه کنید.

الزامات اولیه نهاد CySEC برای کارگزاران

الزامات اولیه رگوله CYSEC برای دریافت مجوز:

🔸سرمایه ثبت ‌شده تا ۱ میلیون یورو (بسته به خدمات ارائه ‌شده توسط بروکر)

🔸دفتر مرکزی شرکت باید در قبرس مستقر باشه.

🔸مطابق با اصل تفکیک دارایی‌ ها، حساب ‌های مشتریان باید در بانک ‌های قبرس افتتاح شده و از حساب معاملاتی بروکر جدا باشن.

🔸ارائه اطلاعات کامل درباره ساختار کسب‌وکار. در برخی موارد، تیم مدیریتی بروکر موظفه در زمان ارسال درخواست، به‌صورت حضوری حضور داشته باشه.

نهاد نظارتی میتونه جریمه مالی اعمال کنه یا مجوز بروکر رو لغو کنه. لغو مجوز به این معناست که بروکر از فعالیت در قبرس ممنوع خواهد شد. در برخی موارد، رگولاتوری ممکنه اقدامات قانونی رو هم آغاز کنه.

مجوز CySEC | مزایا و معایب

رگوله CySEC به ‌عنوان یک رگولاتوری آفشور در نظر گرفته میشه، اما همچنان به‌طور دقیق از قوانین اروپا و دستورالعمل بازارهای ابزارهای مالی (MiFID) پیروی میکنه.

بروکرها، قبرس رو به دلیل مالیات کمتر نسبت به سایر کشورهای اروپایی انتخاب میکنن. ثبت شرکت در قبرس به‌طور خودکار بروکرها رو ملزم به ارسال درخواست به CySEC میکنه.

داشتن مجوز CySEC یک امتیاز برای بروکرها محسوب میشه، چون این نهاد نظارتی پس از FCA بریتانیا، دومین نهاد سخت‌گیر در حوزه مالی هست.

برای معامله‌گران، مجوز CySEC تضمین میکنه که بروکر یک طرح پانزی (هرم مالی) نیست و در فعالیت ‌های کلاهبرداری دخالت نداره.