موفقیت یک معامله گر تا حد زیادی به انتخاب یک بروکر در بازارهای مالی بستگی داره، چرا که عواملی مانند قابلیت اطمینان، کارمزدها و یک پلتفرم معاملاتی مدرن نقش بسیار مهمی ایفا میکنن. در عین حال، انواع مختلف بروکرها تخصص های خاص خودشون رو دارن که برای انتخاب درست باید باهاشون آشنا شین. در این مقاله، «تعریف بروکر» رو بررسی کرده و بر مواردی که هنگام ارزیابی عملکرد و کارایی انواع مختلف بروکرها باید بهشون توجه کنید، تمرکز خواهیم کرد.
تعریف بروکر چیست؟
تعریف بروکر یعنی یک نهاد حقوقی یا فرد حقیقی که به عنوان واسطه در انجام معاملات در بازارهای مالی عمل میکنه. سرمایه‌گذاران خصوصی نمیتونن بدون کمک یک بروکر معامله کنن، چون تنها بروکرها اجازه اجرای معاملات در بورس‌ها رو دارن.
فعالیت های بروکری در بیشتر کشورها نیازمند دریافت مجوز بوده و تأیید دانش تخصصی متقاضیان الزامی هست. در مورد نهادهای حقوقی، ممکنه حداقل سرمایه اولیه و سایر الزامات هم مورد نیاز باشه.
ویژگی خاص کار بروکر اینه که موظفه منحصراً به نفع مشتریان خودش عمل کنه. در بازار سهام، برای جلوگیری از تضاد منافع، بروکرها از داشتن موقعیت های باز در سهام یا دارایی های دیگه به نام خودشون ممنوع هستن. این موضوع تفاوت مهمی با «دیلر» داره که اون در واقع عضو بورس هست، اما به نفع خودش و به نام خودش فعالیت میکنه.
بروکر چگونه درآمد کسب میکنه؟
بروکر برای خدماتش پاداشی به شکل درصدی از معامله، هزینه ثابت برای هر لات، یا اسپرد دریافت میکنه. در برخی موارد، بورس ها نیز ممکنه هزینه ای برای خدمات بروکر پرداخت کنن.
علاوه بر این، شرکت های بزرگ اغلب به عنوان بانک های سرمایه گذاری فعالیت میکنن و معاملات مارجین رو به مشتریانشون ارائه میکنن. در این حالت، بروکر میتونه از درصدی از پول قرض داده شده، سهام یا سایر دارایی ها کسب درآمد کنه.
سایر نقش های مهم بروکرها
نقش بروکر معمولاً محدود به اجرای معاملات نیست. کارگزاری ها ممکنه مجموعه‌ای از خدمات مرتبط رو به مشتریانشون ارائه بدن، مانند:
🔸پلتفرم های معاملاتی یکپارچه و سایر نرم افزارهای اختصاصی؛
🔸پشتیبانی مشاوره‌ای و تحلیلی؛
🔸برآوردها و پیش‌بینی های سرمایه گذاری؛
🔸و خدمات مدیریت ریسک
لیست کامل خدمات میتونه شامل ده ها مورد باشه!
چطور بروکر مناسب رو انتخاب کنیم؟
با توجه به آنچه که در تعریف بروکر گفته شد، پس انتخاب یک بروکر نقش بسیار مهمی در موفقیت سرمایه گذاری و معاملات داره. ویژگی های زیر برای یک بروکر خوب اهمیت دارن:
🔸قابلیت اعتماد و مقررات رسمی؛
🔸دامنه وسیع بازارها؛
🔸جامعیت اطلاعات و خدمات تحلیلی؛
🔸میزان کمیسیون یا هزینه ها؛
🔸سرعت و کیفیت اجرای معاملات؛
🔸پلتفرم های معاملاتی مدرن و متعدد؛
🔸حداقل سپرده های پایین؛
🔸شرایط مطلوب برای معاملات مارجین؛
🔸واریز و برداشت سریع و آسان وجوه.
اهداف سرمایه گذاری شما باید تعیین کننده نوع بروکری باشه که باید انتخاب کنید. به عنوان مثال، اگه شما یک سرمایه گذار بلند مدت با سرمایه قابل توجه هستید، کمیسیون ها نقش ثانویه ای برای شما خواهند داشت و در عوض، قابلیت اعتماد، فهرست گسترده ای از بازارها و خدمات تحلیلی عالی در اولویت قرار میگیرن.
برای معامله گران مبتدی با سرمایه محدود، عواملی مانند میزان کمیسیون، حداقل سپرده و توانایی انجام معاملات با استفاده از لوریج در اولویت قرار دارن.
چرا رگولاتوری بروکرها اهمیت داره؟
یک پارامتر کلیدی در تعریف بروکر اینه که آیا بروکر تحت نظارت یک نهاد معتبر هست یا نه!؟ متأسفانه، بازارهای مالی جذب کلاهبرداران میشن که مشتریان رو تحت عنوان شرکت های بروکری فریب میدن.
وجود مجوز از یک رگولاتوری معتبر، شواهد اولیه است که نشون میده بروکر به وعده های خودش پایبنده و باید به‌طور دقیق و به موقع وجوه رو به مشتریان پرداخت کنه و کاملاً طبق قانون و شرایط و ضوابط خودش عمل کنه.
ما توصیه می کنیم که بروکرهایی که تحت نظارت نهادهایی با مقر در ایالات متحده، بریتانیا، کشورهای اتحادیه اروپا و سایر کشورهای با فرهنگ قانونی بالا هستن، ترجیح داده بشن. بروکرهای با مجوزهای آفشور معمولاً بدون هیچ گونه رگوله ای فعالیت میکنن و در نتیجه به طور متوسط کمتر قابل اعتماد هستن. پس جدا توصیه میشه که از کار با بروکرهایی که مجوز ندارن خودداری کنید!
۵ نکته برای انتخاب بهترین بروکر برای اهداف شما
کارشناسان بروکرینو توصیه میکنن که هنگام انتخاب بروکر به نکات زیر توجه کنید:
بررسی اسناد قانونی و سایر مدارک
در وب سایت های رسمی نهادهای رگولاتوری میتونین از طریق جستجو بررسی کنید که آیا شرکت واقعاً مجوز اعلام شده رو از اون نهاد داره یا خیر. به عنوان مثال، بروکر FxPro را در وب سایت CySEC بررسی کردیم. تمامی اطلاعات مورد نیاز در نتایج جستجو یافت شد.
هزینه‌های پنهان، صریح و ضمنی
به دقت به هزینه های غیر آشکار توجه کنید. به عنوان مثال، در بازار فارکس، سواپ زمانی که یک موقعیت به روز معاملاتی بعدی منتقل میشه، بسیار مهمه. اندازه های سواپ از پلتفرمی به پلتفرم دیگه ممکنه تفاوت زیادی داشته باشه. در بازار سهام، بروکرها برای معاملات مارجین کمیسیون هایی دریافت میکنن که ممکنه از ۱.۶% تا ۲۰% در سال متفاوت باشه. همچنین، برخی بروکرها برای برداشت وجه، هزینه های برداشت، هزینه های حساب غیرفعال و غیره دریافت میکنن. مهمه که هزینه ها و کمیسیون های صریح و ضمنی رو از قبل مطالعه کنین.
تاریخچه بروکر و نظرات مشتریان
مرور کلی تعریف بروکر ها و انواع حساب اونها رو میتونین در سایت ما بررسی کنین و نظرات مشتریان رو مطالعه کنین. این به شما کمک میکنه که بهتر درک کنید آیا بروکر به وعده های خودش پایبند هست یا نه! اغلب اوقات، همین نظرات مشتریان قبلی هست که از معامله گران مبتدی در برابر بروکرهای فریبکار محافظت میکنه.
واریز و برداشت وجوه
روش های واریز و برداشت وجوهی که بروکر ارائه میده رو در نظر بگیرین، چون کمیسیون های سیستم های پرداخت میتونه بخش قابل توجهی از هزینه های شما رو تشکیل بده.
واقع‌بین باشید
بسیار مراقب بروکرهایی باشید که وعده سود تضمینی یا روش آسان برای کسب درآمد میدن. این معمولاً توسط کلاهبرداران انجام میشه. یک بروکر جدی همیشه مشتریانش رو از خطرات آگاه میکنه و تمامی اطلاعات مهم در مورد فعالیتش رو در دسترس عموم قرار میده.
نظرات